Российский бизнес сталкивается с барьерами в банках ОАЭ. Насколько все серьезно и что делать?

Реальные перспективы россиян при открытии счетов в ОАЭ

---

Новостной фон последних недель мало оптимистичен: у российских компаний возникает все больше проблем с открытием счетов в банках ОАЭ. Крупные банки, такие как Emirates NBD и First Abu Dhabi Bank, ужесточают условия для россиян, а в кредитных организациях с английскими или американскими корнями открыть счет практически невозможно​​. Но важно понимать, что российский паспорт сам по себе не является непременной причиной для отказа. На самом деле, это лишь повод для проведения более детальной проверки. Есть список стран, которые проверяет департамент рисков банка. Российская Федерация присутствует в этом списке. Результат этой проверки может быть как положительным, так и отрицательным. Всё зависит от ряда факторов, включая качество предоставленных документов, прозрачность источников дохода, а также от самого банка. Поэтому важно подходить к процессу подготовки с должной серьезностью и внимательностью. Дружественные и недружественные банки Невозможно выделить банки, которые бы гарантированно открывали или отказывали в открытии счетов российским клиентам. На практике, наш опыт показывает, что некоторые банки действительно склонны чаще отказывать, в то время как другие – более лояльны. Однако это не является постоянной тенденцией и может меняться в зависимости от множества факторов, в том числе и от самих компаний и пакета предоставляемых ими документов. Как определяется русскость Банки ОАЭ относят к русским или российским клиентам не только по наличию паспорта РФ. Важную роль играют национальность, страна проживания и место рождения. Т.е. если клиент имеет паспорт другой страны, но родился в России, банки могут рассматривать его как российского и проводить соответствующую проверку. Это не означает автоматический отказ, но подразумевает необходимость предоставления дополнительной информации о финансовой деятельности и источниках доходов. Корпоративные счета: Особенности и требования Открытие корпоративного счета в ОАЭ для российских компаний представляет собой процесс, требующий тщательной подготовки и